Gestão Financeira Descomplicada para Pequenas Empresas

A gestão financeira é um conjunto de ações e procedimentos destinados a garantir a saúde financeira do negócio. Entre eles estão a gestão inteligente de custos, a formação de preços competitivos, o planejamento e acompanhamento de resultados, os indicadores de desempenho, o planejamento financeiro, etc. Portanto, um curso de gestão financeira ajudaria muito o gestor ao fazer o planejamento e o controle do seu negócio.

O curso de formação de consultor financeiro é um achado em termos de aprendizado quando o assunto é a organização financeira. E esse curso interessa e muito a:

• Empresários e gestores que querem aprender a fazer o próprio Planejamento Financeiro de suas empresas;
• Contadores que querem melhorar seus serviços contábeis e aumentar os ganhos do escritório;
• Consultores que querem ampliar seus serviços de consultoria e aumentar seus ganhos;
• Estudantes em fase de conclusão de curso ou recém-formados que sonham com a carreira de consultores;
• Profissionais liberais que querem melhorar os rendimentos dos seus negócios.

No curso você aprenderá a fazer na prática várias ferramentas fundamentais da gestão financeira como por exemplo:

• Diagnósticos da gestão de resultados;
• Formação de preços (pricing);
• Programas de redução de custos;
• Estudos de viabilidade econômica;
• Planejamento Financeiro;
• Fluxo de caixa (cash flow);
• Planejamento tributário;
• Cálculo do Valuation;
• Recuperação de créditos tributários;
• Implantação do Acompanhamento de Resultados;
• Treinamentos de capacitação de gestores;
• Implantação de indicadores de desempenho;
• Orçamento Empresarial (budget).

Assim como o marketing é o cérebro da empresa, a organização financeira é o coração das entidades capitalistas. Sem vendas de qualidade, e, sem uma gestão financeira equilibrada não existe empresa.

Um gestor financeiro, após um trabalho bem-feito, poderá trazer para a organização:

• Maior assertividade no processo decisório;
• Aumento significativo de vendas, lucros e resultados;
• Adequação dos custos aos objetivos estratégicos da empresa;
• Melhoria da sustentabilidade;
• Adequação dos preços (pricing);
• Aumento do valor da empresa (Valuation);
• Eliminação do estresse organizacional.

No curso de gestão de custos você aprenderá que:

Ter custos enxutos não é apenas inteligente, mas é necessário, é vital para que a empresa sobreviva, pois a competitividade é determinante nos resultados, e não apenas do ponto de vista contábil (princípio da perpetuidade), mas de viabilidade econômica mesmo.

Algumas empresas têm custos mais elevados, outras nem tanto, mas precisamos entender que excesso de custos é um erro crucial e tende a crescer com o tempo.

Tão importante quanto obter sucesso em vendas será sempre manter uma razão de gastos adequada, proporcional e racional. Caso contrário, se os gastos estiverem desproporcionais às vendas, e não conseguir cumprir seus compromissos, a própria existência estará comprometida. O velho ditado diz que “quanto maior a árvore, maior o tombo”. Nunca devemos esquecer disto.

Portanto, é de suma importância manter o equilíbrio.

Num curso de gestão de preços você aprenderá que:

• Fator custos: Os custos são importantes. Entretanto, eles são apenas um referencial para estabelecer lucratividade;
• Fator demanda: Deve ser sempre a demanda pelo seu produto, sem a qual não haverá venda, a qualquer preço
• Fator concorrência: A análise de concorrentes também contribui para direcionar a formação de preço

A empresa pode ter vários objetivos na precificação de um produto, como por exemplo:

• Entrar em um novo mercado: com um preço abaixo da concorrência e depois ir adequando o preço na medida em que for conseguindo seu objetivo de vendas;
• Promover uma linha de produtos: para alavancar a venda de outros produtos;
• Maximizar os lucros: reduzindo preços para ganhar em volumes;
• Melhorar o caixa: às vezes fica mais em conta reduzir preços para recuperar o caixa, do que tomar empréstimos;
• Diferenciação de produto: a empresa opta em obter Preço Premium focando em mercados que preferem qualidade e inovação.

Num curso de finanças corporativas você aprenderá isso e muito mais!

Flexibilizar preços é fundamental para garantir a competitividade da empresa num mercado de grande volatilidade. E isto você aprenderá durante o curso de formação de consultor financeiro. Veja alguns dos fatores que são fundamentais na flexibilização dos preços.

• Lei da oferta e da procura
• Volume da negociação
• Poder de barganha do comprador
• Estratégias dos concorrentes
• Estratégias da empresa
• Segmento de atuação (atacado, varejo, nichos específicos)
• Qualidade do produto
• Ciclo de vida do produto

Na gestão de custos alguns fatores se sobressaem e devem ser administrados com bastante cuidado no dia a dia das empresas:

• Volume de negócios / escala
• Utilização da capacidade instalada
• Curva de aprendizagem
• Parcerias com fornecedores, clientes e universidades
• Localização: otimização da localização

Não fique parado no tempo, faça um curso de gestão de custos e aprenda como se beneficiar dos conceitos e aplicações que uma boa gestão financeira pode trazer para as empresas.

Quem pode duvidar?....

Que o Fluxo de Caixa (e o capital de giro) são partes fundamentais do pulmão financeiro de qualquer organização?

E o que mais estressa uma empresa e coloca em risco a sua sobrevivência é uma gestão equivocada do fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é a ferramenta que ajuda o empresário a fundamentar suas tomadas de decisões, pois permite acompanhar toda a movimentação de valores da empresa, ou seja, auxilia no controle da parte financeira.

Lembrando que é uma gestão financeira equivocada que pode quebrar uma empresa no curto prazo.

O planejamento tributário é parte fundamental na gestão financeira de uma empresa, não importa o seu tamanho ou segmento.

Trata-se de um conjunto de análises, estudos, estratégias e planos de ação que tem por objetivo reduzir a carga de tributos que incide sobre a vida das organizações. É de fundamental importância que tudo seja feito dentro dos limites e parâmetros legais.

O estudo de viabilidade econômica e financeira é vital numa empresa bem administrada.

Se a empresa quer fazer um investimento em uma máquina, uma ampliação de instalações, uma nova loja, uma nova fábrica, etc. ela precisa ter a certeza de o investimento terá um retorno garantido.

Para isto são feitas análises de mercado, receitas, custos, capital de giro, gasto com imobilizações, e, o que é talvez o item mais importante: a entrada e saída de recursos (Cash Flow).

Uma pergunta que sempre persegue os donos de uma empresa, seja em qualquer momento de sua existência é: - Quanto vale a nossa empresa?

Responder a essa pergunta é crucial em várias situações, e, em especial quando é o caso de comprar ou vender a empresa. E este assunto faz parte das funções do consultor financeiro.

Muitos negócios não chegam a ser concluídos, pelo fato de as partes não chegarem a um valor considerado justo pelas partes.

É normal que o comprador busque um menor valor, e, por outro lado o vendedor vai buscar o contrário.

Como chegar em um acordo?

Para resolver a questão o mercado usa com frequência essa técnica chamada de Valuation. E a sua finalidade é a de estimar o seu preço justo.

Há diversas formas de calcular o valuation. O fluxo de caixa descontado (FDC) é uma das mais conhecidas e utilizadas. Esta metodologia é a mais utilizada pelo fato de a empresa ser um empreendimento perpétuo, sem data de extinção.

Valuation (avaliação de empresas) é uma metodologia que permite conhecer o valor de uma empresa.

Desse modo, o empreendedor pode buscar investimentos e até saber qual seria um preço justo caso decida vender a sua empresa.

O investidor, por outro lado, pode projetar o valor das ações de sua empresa para o futuro, estimando o retorno que pode ter, caso invista.

Outras técnicas são utilizadas, porém, como disse o Fluxo de Caixa Descontado tem sido o mais utilizado, por ser mais objetivo, de fácil compreensão, e chegar mais perto do valor real de uma empresa.

Assim, o retorno exigido para investir em uma empresa será igual à taxa livre de risco somada ao prêmio de risco da companhia.

Num curso de gestão corporativa o aluno pode aprender sobre como recuperar créditos tributários.

O Brasil é um dos países do mundo em que a complexidade da legislação tributária se torna um desafio para contadores, administradores e empreendedores. Com isto, não é raro acontecer que, por excesso de zelo, as empresas acabam pagando mais do que o devido.

Muitas empresas não sabem que podem recorrer e por isso acabam “perdendo” o dinheiro que pagaram indevidamente.

Acontece que as empresas têm o direito de pedir a restituição de créditos tributários pagos indevidamente junto à União, Estados e Municípios.

O pedido de restituição pode ser feito desde que haja uma clara análise do que foi pago nos últimos anos, separando-se o que foi pago indevidamente. É claro, que a análise seja feita por um especialista em tributos.